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開曼群島金融管理局 (CIMA) 已正式發布《虛擬資產服務提供者 (VASP) 註冊或許可監管政策》，為 VASP 如何註冊、申請許可或請求豁免以在開曼群島境內合法運營提供了清晰、結構化的框架。該政策於 2025 年 5 月 23 日在《官方公報》上公佈，旨在為希望在該管轄區內建立或繼續運營的虛擬資產企業加強監管清晰度。
監理政策目的
CIMA 推出這項政策，是為了使其根據《虛擬資產服務提供者法案》（VASP 法案）審批申請的方式更加清晰一致。具體來說，該政策規定了以下標準：
- 登記
- 託管或交易服務許可
- 受監管實體的豁免
適用對象
本政策適用於：
- 根據第 4(1)(a) 條尋求註冊為 VASP 的實體
- 申請提供託管服務或營運交易平台許可證的實體
- 申請豁免許可要求的實體
注意：此政策不適用於根據 VASP 法案第 3 部分尋求沙盒許可的人。
關鍵法律和合規要求
虛擬資產服務提供者 (VASP) 必須遵守《VASP 法案》及其相關法規以及反洗錢和打擊恐怖主義融資 (AML/CFT) 相關法律。 CIMA 也要求 VASP 遵守風險管理、公司治理和網路安全方面的最佳實踐。
為了簡化申請流程，CIMA 建議：
- 獲得法律建議
- 安排申請前會議
- 確保系統符合《反洗錢條例》（AMLR）第 XA 部分的規定，特別是涉及虛擬資產轉移的情況
了解開曼群島的虛擬資產服務提供者 (VASP) 註冊和許可
根據《虛擬資產服務提供者法案》，CIMA 制定了明確的流程，明確了虛擬資產服務提供者如何註冊或申請許可證。以下是關鍵條款和要求的摘要：
關鍵術語
- 申請人：申請註冊或獲得 VASP 許可的個人或實體
- 控制：持有或控制公司10%或以上的股份或管理決策
- 獨立董事：與公司沒有任何關係的董事
- 被授權人：根據《VASP 法案》第 8 條授權的 VASP
- 註冊人：根據第 6 條註冊的 VASP
- 受監管人：已根據開曼群島其他法律（而非 VASP 法案）進行監管的實體。
CIMA 申請前的期望
- 獲得法律建議以確定是否需要註冊或許可
- 與 CIMA 預約會議討論，以協調預期
- 了解並規劃合規職責，尤其是反洗錢/反恐怖主義融資方面的職責
- 如果轉移虛擬資產，則需遵守《反洗錢法規》第XA部分的規定
- 對於非轉讓活動，如果不適用反洗錢規則，請提供理由
申請及審核流程
申請人必須提交所有必需的表格和文件，不完整的申請將不予審核。如果註冊的虛擬資產服務提供者 (VASP) 開始提供可授權服務，則必須單獨申請許可證。
- CIMA 每週審核申請
- 典型週轉時間：2-3 個工作天
- 任何批准條件必須在6個月內滿足
CIMA評估標準
CIMA 將對每位申請機構的架構、營運和人員進行全面評估，以確保其能夠以穩健、透明且合規的方式運作。重點關注領域包括：
- 領導力：業主和高階主管必須在誠信、能力和財務穩健方面“適當且合適”
- 所有權：全面揭露最終受益所有人 (UBO)、控制結構以及任何信託或基金安排
- 治理：每個 VASP 必須至少有三名董事，包括一名獨立董事
- 商業計劃：VASP 必須提供清晰的營運模式、合格的團隊以及監管準備的證據
- 風險與控制：必須建立強大的系統來確保反洗錢合規、網路安全、外包監督和業務連續性
所需文件
- 為了支持他們的申請，VASP 必須提交：
- 已填妥的附表 1 或附表 1A 表格（取決於註冊或許可）
- CIMA 清單中列出的所有支援文件
- CIMA 要求的任何其他文件
過渡及豁免條款
目前已註冊並提供可許可服務的實體必須遵守新框架。 CIMA 還透過在某些條件下為受監管人員提供豁免，從而提供靈活性。
- 截止日期：可授權的 VASP 必須在 2025 年 6 月 29 日之前申請許可
- 無需重新提交先前提交的文件，除非更新
- 如果受監管人員的虛擬資產活動不會顯著改變其現有業務的性質，則可以申請豁免
此政策現已生效。如果您在開曼群島提供虛擬資產服務，現在是時候讓您的營運符合開曼群島金融管理局 (CIMA) 的法律和監管標準了。積極主動並做好充分準備是獲得批准並保持長期合規的關鍵。
如需有關虛擬資產服務提供者監管政策的具體建議，請聯絡我們：enquiries@hcsoffshore.com。
監理政策可參見 這裡.
本出版品僅提供簡要概述和一般指導，並非旨在取代具體的法律建議或法律意見。如需就上述事項提供更具體的建議，請聯絡我們 enquiries@hcsoffshore.com
