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2025年4月1日，英屬維京群島金融服務委員會（「BVI FSC」）發布了2025年第一季簡報，分享了金融服務業監管變化的重要更新。該簡報體現了BVI FSC持續致力於加強監管、更新立法，並持續關注虛擬資產等快速成長的領域。以下是簡報的主要內容。
2025-2026 年合規檢查
英屬維京群島金融服務委員會合規檢查小組（「CIU」）將於2025年啟動一輪大規模現場檢查，並持續至2026年第一季。這些檢查將重點放在高風險行業，例如信託和企業服務提供者（「TCSP」）、投資業務以及虛擬資產服務提供者（「VASP」）。其目的是評估公司在內部控制管理、遵守反洗錢/反恐怖主義融資/中央公積金（AML/CFT/CPF）規則、進行內部審計以及員工培訓方面的表現。
Regulatory Impact:
- 至少有 45 個實體計畫接受檢查，凸顯了英屬維京群島金融服務委員會對基於風險的監管框架的持續關注。
- 主要檢查重點包括核實實際所有權、管理第三方關係、進行製裁篩選和報告可疑活動。
- 本公司將提前三週收到通知，並必須準備好提供所有必要的合規相關文件。
- 檢查結束後，英屬維京群島金融服務委員會將發布詳細報告和更廣泛的行業指導，這可能會影響即將出台的監管標準和執法重點。
受託人部門表現出強勁的合規性
英屬維京群島金融服務委員會 (FSC) 最近完成了對信託服務提供者 (TSP) 的案頭審查，涵蓋了該轄區內近一半的信託。此次審查評估了客戶盡職調查 (CDD)、制裁篩檢、可疑活動報告 (SAR) 和機構風險評估 (IRA) 等關鍵領域的合規性。
調查結果整體良好。所有信託服務提供者均完全遵守客戶盡職調查 (CDD) 要求，並成功驗證了所有相關信託方。制裁篩檢和可疑活動報告 (SAR) 方面也表現出較高的合規性，僅存在一些小問題，例如需要更頻繁地篩選或加強內部報告程序。
虛擬資產服務提供者諮詢委員會的成立
2025年3月，英屬維京群島正式成立虛擬資產服務提供者諮詢委員會（「VASPAC」），這是一項公私合作倡議，旨在加強對英屬維京群島日益壯大的虛擬資產產業的監管。此前，《2022年虛擬資產服務提供者法案》（「VASPA」）已於2023年2月1日生效，使英屬維京群島與全球監管標準接軌。
VASPAC是在與業內人士進行一系列非正式討論後成立的，旨在提供結構化、持續性的意見，以指導監管策略。 VASPAC於2025年3月27日舉行了首次會議，標誌著英屬維京群島虛擬資產監管發展歷程中的一個重要里程碑。
立法修正案
英屬維京群島已推出一系列重要的法律更新，使其金融監管架構與現代標準接軌。兩項關鍵立法——《2024年金融服務委員會（修正案）法》和《2024年金融服務（特殊情況）（修正案）法》——引入了更強有力的監管工具和更清晰的監管預期。
主要變化：
- 引入消費者稅 – 以金融服務中更高標準的關懷取代「消費者保護」。
- 強制合作－許可證持有者必須在要求時提供文件並支援 BVI FSC。
- 加強國際合作—英屬維京群島 FSC 現在可以與更廣泛的外國當局分享資訊。
- 基於風險的監管法典化－正式採用基於風險的方法來監督持牌人。
- 緊急權力精簡－英屬維京群島金融服務委員會現在無需事先獲得部長批准即可在特殊情況下迅速採取行動。
此外，還對涵蓋銀行、保險和投資等特定行業的法律進行了有針對性的修改，進一步加強了合規標準，並支持全面改善風險管理。
良好信譽證書
英屬維京群島商業公司法和有限合夥法的最新修訂對獲得良好存續證明書 (COGS) 提出了更嚴格的要求。
主要變化：
- 額外文件：實體現在必須確保及時提交成員/董事登記冊（針對公司）、普通/有限合夥人登記冊（針對 LP）、受益所有權詳細資料和年度回報（如果到期）。
- 有效期限：所有銷售稅 (COGS) 的有效期限均為三個月。如果申報尚未到期，則銷售稅 (COGS) 的有效期限僅在下一個適用的申報截止日期前。
每個 COGS 將確認合規狀態、費用支付以及實體是否面臨清算、解散或合併等待決交易。
受監管實體的後續步驟
為了保持合規性並做好監管審查的準備，被許可人應該：
- 檢討並更新內部政策和程序
- 進行徹底的風險評估
- 確保員工接受有關新合規義務的培訓
- 與英屬維京群島 FSC 和 VASPAC 等行業論壇合作，獲取指導和更新
積極主動的適應對於在英屬維京群島不斷發展的金融服務環境中保持強勢地位至關重要。
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